Banka zvicerane UBS është gjobitur me 125 milionë dollarë nga autoritetet amerikane për shkelje të Aktit të Sekretit Bankar (Bank Secrecy Act), në atë që konsiderohet gjoba më e madhe civile e vendosur ndonjëherë ndaj një ndërmjetësi-tregtari për shkelje të legjislacionit kryesor të Shteteve të Bashkuara kundër pastrimit të parave.
Sipas Rrjetit për Zbatimin e Krimeve Financiare (FinCEN) të Departamentit të Thesarit të SHBA-së, njësia UBS Financial Services pranoi se kishte shkelur me dashje dispozitat e Aktit të Sekretit Bankar, duke mos zbatuar dhe mirëmbajtur një program efektiv kundër pastrimit të parave, si dhe duke mos paraqitur raportet e detyrueshme për aktivitetet e dyshimta.
Vendimi i publikuar të hënën vjen pas një hetimi të gjatë dhe pasqyron faktin se UBS konsiderohet një institucion financiar “shkelës i përsëritur”. Sipas autoriteteve amerikane, banka nuk arriti të korrigjonte problemet që çuan edhe në një gjobë të mëparshme prej 14.5 milionë dollarësh, të vendosur nga FinCEN në dhjetor të vitit 2018.
Shkeljet e reja, sipas rregullatorëve, kanë ndodhur gjatë periudhës janar 2019 – qershor 2023.
Marrëveshja e arritur me autoritetet amerikane zgjidh gjithashtu akuzat e ngritura nga Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Bursave (SEC), Komisioni për Tregtimin e Kontratave të Ardhshme të Mallrave (CFTC) dhe Autoriteti Rregullator i Industrisë Financiare (FINRA).
Në një reagim zyrtar, UBS deklaroi se ka bashkëpunuar plotësisht me rregullatorët amerikanë gjatë hetimeve dhe se ka bërë investime të konsiderueshme për të përmirësuar programin e saj kundër pastrimit të parave, duke e përafruar atë me standardet më të mira të industrisë financiare.
Sipas rregullatorëve amerikanë, UBS dështoi të kryente kontrollet e nevojshme ndaj klientëve me rrezik të lartë, veçanërisht atyre me lidhje me Rusinë dhe Amerikën Latine.
Një nga rastet e përmendura në vendim lidhet me një oligark rus, i përshkruar si person me lidhje të ngushta me presidentin rus Vladimir Putin. Sipas autoriteteve, ai arriti të hapte dhe të mbante llogari pranë UBS-së, pavarësisht raportimeve mediatike që ngrinin dyshime mbi burimin e pasurisë së tij dhe e lidhnin atë me aktivitete të mundshme të pastrimit të parave, si edhe me një kompani që kishte investuar në asete dixhitale iraniane.
Mbi 60 mijë transferta të paverifikuara
Hetimi zbuloi gjithashtu se UBS nuk monitoroi siç duhet më shumë se 60 mijë transferta në valutë të huaj, me një vlerë totale që tejkalon 10 miliardë dollarët.
Sipas FinCEN, mangësi të ngjashme ishin evidentuar edhe në procedimin e vitit 2018, por banka nuk ndërmori masa të mjaftueshme për t’i korrigjuar.
Si pjesë e marrëveshjes, UBS Financial Services do të duhet të angazhojë një konsulent të jashtëm të pavarur, i cili do të rishikojë programin kundër pastrimit të parave dhe do të vlerësojë nëse ai përmbush standardet e kërkuara.
Rregullatorët kërkojnë që vëmendje e veçantë t’u kushtohet rreziqeve të financimit të paligjshëm që lidhen me kufirin jugperëndimor të SHBA-së, kartelet e drogës, trafikimin e narkotikëve, si dhe transaksioneve që mund të përfshijnë Iranin, Rusinë dhe Venezuelën.
Drejtoresha e FinCEN, Andrea Gacki, e cilësoi vendimin si një mesazh të fortë për institucionet financiare.
“Veprimi historik i sotëm kundër UBS Financial Services duhet të dërgojë një mesazh të qartë se institucionet financiare recidiviste do të përballen me pasoja të rënda”, deklaroi ajo.
Vendimi përbën një nga goditjet më të forta të viteve të fundit ndaj një prej bankave më të mëdha evropiane dhe sinjalizon një qasje më agresive të autoriteteve amerikane në zbatimin e legjislacionit kundër pastrimit të parave dhe financimit të aktiviteteve të paligjshme./ Përshtati “Pamfleti”, nga Reuters